GlobalSentry

GlobalSentry サービスは、各国から得られたデータによる政府提供のブラックリストと照合してトランザクション (取引) のマッチングを確認します。以下のリストが使用されます。

Denied Persons List (米国)
Unverified List (BIS Red Flag) (米国)
Consolidated Financial Sanction Targets (Individuals and Entities) (英国/欧州連合)
Consolidated lists of persons, groups, and entities subject to EU financial sanctions (欧州連合)
DFAT Consolidated List (オーストラリア)
OSFI Consolidated List (Individuals and Entities) (カナダ)
Specially Designated Nationals, Terrorists, Narcotic Traffickers and other Blocked Persons List (米国)
Statutorily Debarred Parties List (米国)
Politically Exposed Persons (PEP) list
国連安全保障理事会が制裁対象に指定した個人および団体が含まれる統合リスト。

認可国、名前、住所、ID 番号、その他、誕生日などの情報と照合してマッチングを実行することにより、"総合的なリスク水準のスコア" が生成され、この情報に基づいて組織は特定の取引 (トランザクション) を阻止すべきかどうかを的確に判断し、誤検出を回避できます。

GlobalSentry によるデータ処理の手順を以下に説明します。

Global Sentry サービス (以下、単に "サービス") は、最初にトランザクション内のすべての必須データをスキャンして制裁対象国を特定します。制裁対象国の一致が見つかったトランザクションについては、他のすべての検索条件がバイパスされ、最大級のリスクスコアが設定されます。
制裁対象国の一致が見つからなかった場合、サービスは GlobalSentry Name Check、GlobalSentry Address Check、または GlobalSentry ID Number Check サブフローを使用して GlobalSentry データベースとの照合によるトランザクションのマッチングを試みます。
GlobalSentry Name Check は、個人、団体、および船舶に対してマッチングを試みます。これで名前の一致が見つかった場合、サービスから名前スコアが返されます。
GlobalSentry Address Check は、特定国内の住所に対してマッチングを試みます。これで住所の一致が見つかった場合、サービスから住所スコアが返されます。
GlobalSentry ID Number Check は、パスポート、国民背番号、社会保障番号 (SSN)、納税者番号などの識別番号に対してマッチングを試みます。識別番号の一致が見つかった場合、サービスから識別番号スコアが返されます。
名前、住所、および識別番号の一致が見つからなかったトランザクションについては、トランザクションレコードが出力に書き出され、総合リスク水準スコアがゼロに設定されます。
名前、住所、または識別番号の一致が見つかったトランザクションに対して、サービスは GlobalSentry Other Data Check サブフローを使用して Global Sentry データベースとの照合によるマッチングを試みます。
GlobalSentry Other Data Check は、出生地、出生日、国籍または市民権に対してマッチングを試みます。ここで一致が見つかった場合は、サービスから出生地スコア、出生日スコア、国籍スコア、または市民権スコアが返されます。
GlobalSentry は、各トランザクションに総合リスク水準スコアを設定します。このスコアは、0 ～ 16 の間の値を取り、OverallRiskLevel フィールドに返されます。リスク水準を計算するとき、GlobalSentry は入力レコードに含まれているデータの種類を考慮し、さらに Global Sentry データベースに一致するエントリがある場合には、それがどの入力に対応するかも考慮します。一般に、値が大きいほど、そのトランザクションに関係するリスクが高いことを示します。